Lab FN01: Análisis financiero con IA
Analiza estados financieros con IA para calcular ratios, detectar tendencias y generar un informe ejecutivo.
Tu reto: Genera un informe de análisis financiero completo a partir de estados contables
Necesitas
- Balance y cuenta de resultados (2 ejercicios para comparar)
- Sector y tamaño de la empresa
- Acceso a ChatGPT, Claude o Gemini
- 25 minutos de trabajo enfocado
Pasos
Paso 1: Sube los estados financieros y pide ratios
Proporciona el balance y la cuenta de P&G para análisis cuantitativo.
Actúa como analista financiero senior. Analiza estos estados financieros y calcula:
1. Ratios de liquidez (corriente, ácido, disponibilidad)
2. Ratios de solvencia (endeudamiento, autonomía, cobertura de intereses)
3. Ratios de rentabilidad (ROE, ROA, margen neto, margen EBITDA)
4. Ratios de actividad (rotación de inventarios, periodo medio de cobro/pago)
5. Fondo de maniobra y necesidades operativas de fondos (NOF)
Para cada ratio: valor, interpretación, benchmark del sector [SECTOR] y señal de alerta si aplica.
Balance y P&G:
[PEGA LOS DATOS]
Paso 2: Detecta anomalías y tendencias
Compara los dos ejercicios e identifica señales de alerta.
Compara los dos ejercicios y genera:
1. Análisis horizontal: variación absoluta y porcentual de cada partida relevante
2. Análisis vertical: peso de cada partida sobre el total
3. Tendencias preocupantes (deterioro de márgenes, aumento de deuda, caída de ventas)
4. Señales positivas (mejora de eficiencia, crecimiento sano)
5. Anomalías contables que merecen investigación (variaciones inusuales)
Presenta los hallazgos ordenados por impacto económico.
Paso 3: Genera el informe ejecutivo
Consolida el análisis en un formato presentable para dirección.
Genera un informe de análisis financiero ejecutivo con:
1. Resumen ejecutivo (5 líneas, sin jerga contable)
2. Dashboard de ratios clave con semáforo (verde/amarillo/rojo)
3. Top 3 fortalezas financieras
4. Top 3 riesgos o debilidades
5. Recomendaciones concretas (reducir deuda, mejorar cobros, optimizar inventario)
6. Proyección simplificada: si la tendencia continúa, qué pasa en 12 meses
Formato: listo para presentar al CFO o al consejo.
Checklist de calidad
Comparte con tu equipo
Presenta el dashboard de ratios al equipo financiero. Usa el formato como plantilla mensual para los cierres contables. Cada responsable de área puede recibir un resumen adaptado a sus KPIs.
Resultado final
Un informe de análisis financiero con ratios calculados, tendencias identificadas y recomendaciones ejecutivas.
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