Lab FN02: Forecasting y presupuestos con IA

Construye previsiones financieras con tres escenarios y un presupuesto operativo usando IA como copiloto.

Tu reto: Crea una previsión financiera a 12 meses con tres escenarios

Necesitas

  • Datos históricos de ingresos y gastos (12-24 meses)
  • Objetivos de negocio para el próximo año
  • Acceso a ChatGPT, Claude o Gemini
  • 30 minutos de trabajo enfocado

Pasos

Paso 1: Analiza las tendencias históricas

Pide a la IA que identifique patrones en tus datos históricos.

Actúa como controller financiero. Analiza estos datos históricos mensuales de ingresos y gastos: [PEGA DATOS: mes | ingresos | costes variables | costes fijos | EBITDA] Identifica: 1. Estacionalidad (meses fuertes y débiles) 2. Tendencia de crecimiento (CAGR mensual) 3. Evolución del margen bruto y EBITDA 4. Anomalías o meses atípicos (y posible causa) 5. Drivers principales del crecimiento o caída
Paso 2: Genera tres escenarios

Construye proyecciones para escenario conservador, base y optimista.

Con el análisis anterior, genera una previsión financiera a 12 meses con tres escenarios: Escenario conservador: crecimiento [X]% inferior al histórico, costes +[Y]% Escenario base: continua la tendencia actual Escenario optimista: crecimiento [Z]% superior, mejora de márgenes Para cada escenario, genera tabla mensual: Mes | Ingresos | Costes variables | Costes fijos | EBITDA | Cash flow | Caja acumulada Incluye: - Supuestos explícitos para cada escenario - Punto de break-even si aplica - Mes en que se agota la caja (si aplica en conservador) - Necesidades de financiación por escenario
Paso 3: Genera el presupuesto operativo

Convierte el escenario base en un presupuesto por departamento.

Convierte el escenario base en un presupuesto operativo anual: 1. Desglose por departamento: [COMERCIAL/MARKETING/TECH/RRHH/ADMIN] 2. Para cada departamento: partidas principales, importe mensual, total anual 3. Indicadores de control: variación permitida antes de escalar (ej. >10% desviación) 4. Calendario de revisiones (mensual, trimestral) 5. Trigger points: qué evento activa el paso al escenario conservador u optimista Formato: tabla Excel-ready con totales y porcentajes sobre ingresos.

Checklist de calidad

Comparte con tu equipo

Distribuye el presupuesto por departamento a cada responsable. Programa revisiones mensuales contra real. Los tres escenarios sirven como marco de referencia para las reuniones trimestrales de dirección.

Resultado final

Una previsión financiera a 12 meses con tres escenarios, presupuesto operativo por departamento e indicadores de control.

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