Lab FN09: Tesorería y cash management

Actúa como tesorero corporativo. Con estos datos, genera una previsión de caja semanal a 13 semanas: Saldo inicial: [IMPORTE] EUR Cobros pendientes: [LISTA: cliente | importe | fecha prevista de cobro] Pagos fijos: [LISTA: concepto | importe | fecha | frecuencia] Pagos variables estimados: [LISTA: concepto | rango mensual] Genera tabla semanal: Semana | Saldo inicial | Cobros | Pagos fijos | Pagos variables | Saldo final | Saldo mínimo aceptable Incluye: 1. Semanas con saldo negativo o por debajo del mínimo (marcadas en rojo) 2. Acciones correctivas por semana crítica (anticipar cobro, aplazar pago, línea de crédito) 3. Cash runway: cuántas semanas de operación tienes aseguradas

Analiza mi ciclo de conversión de efectivo y genera recomendaciones: DSO actual (días de cobro): [X] días DPO actual (días de pago): [Y] días DIO actual (días de inventario): [Z] días (si aplica) Genera: 1. Diagnóstico: ciclo de caja actual vs. benchmark del sector [SECTOR] 2. Top 5 clientes morosos: estrategia de cobro para cada uno (llamada, carta, descuento pronto pago, acción legal) 3. Optimización de pagos: qué proveedores negociar plazo, dónde aprovechar descuento pronto pago 4. Herramientas de financiación del circulante: factoring, confirming, pólizas 5. Impacto estimado en cash flow de cada acción (en EUR y en días de CCC)

Diseña un sistema de alertas de tesorería para mi empresa: Alertas críticas (notificación inmediata): - Saldo por debajo de [X] EUR - Cobro vencido > [N] días sin gestión - Pago no previsto > [Y] EUR Alertas preventivas (semanales): - Desviación de previsión de caja > 10% - DSO en aumento 2 meses consecutivos - Concentración de cobros en un solo cliente > 30% Para cada alerta: condición exacta, destinatario, acción recomendada, canal de notificación. Incluye un template de informe semanal de tesorería (1 página).